VideoBank Fiókok és ATM-ekKérjen időpontot! TeleBank06 80 350 350 Írjon nekünk! Árfolyamok

Mi az a Keresztdeviza Kamatswap megállapodás?

A keresztdeviza kamatswap (Cross Currency Interest Rate Swap -CCIRS) olyan kétoldalú megállapodás, melyben a felek kötelezettséget vállalnak arra, hogy egy meghatározott devizában denominált tőkeösszegre, mint számítási alapra egy bizonyos kamat-megállapítási módszer szerint kalkulált kamat forgalmat (cash-flow-t) előre meghatározott jövőbeni időpontokban egy más devizában denominált kamat-megállapítási módszer szerint kalkulált kamatforgalomra cserélik. A CCIRS ügyletben két névleges tőkeösszeg szerepel. Az egydevizás kamatswaptól eltérően a keresztdeviza kamatswap esetében sor kerül a névleges tőkeösszegek cseréjére is a futamidő kezdetekor opcionálisan, a lejáratkor pedig minden esetben. Az üzlet kötésekor kerül megállapításra az az árfolyam, melyen az induláskori és a lejáratkori csere, illetve amortizáció esetén a futamidő alatti tőkecsere megtörténik.

A kamat megállapítási módszerek, melyek alapján a csere létrejöhet, a következők lehetnek:

  • fix kamatot - változó kamatra (pl. 5% forint – 3 hónapos EURIBOR)
  • változó kamatot - fix kamatra (pl. 1 havi BUBOR – 2% euró)
  • változó kamatot - változó kamatra, eltérő bázison (pl. 3 havi BUBOR- 6 havi EURIBOR)
  • fix kamatot - fix kamatra (pl. 5% forint – 2% euró)

A keresztdeviza kamatswap jól alkalmazható a hitel vagy a befektetés devizanemének a kívánt devizanembe és kamatozási típusba történő átalakítására.

Érdekel a szolgáltatás

Kamatswap kötésének feltételei

  • 101-es, vagy 103-as forint számla (korábbi Takarékbank ügyfeleknek szükségük van egy új, exMKB-s rendszerben megnyitott forint számlára)
  • a tranzakciók minimum összege 1.000.000 EUR, vagy ennek megfelelő más deviza
  • MIFID teszt kitöltése, és pozitív megfelelési és alkalmassági eredmény elérése derivatív kamat ügyletek kategóriában
  • Treasury Keretszerződés megkötése
  • érvényes LEI kód
  • EMIR nyilatkozatok kitöltése

Kinek ajánljuk?

  • Ha a vállalat működésétől, illetve elsősorban a bevételektől eltérő devizában talál kedvező finanszírozási lehetőséget, egy keresztdeviza kamatswap segítségével a kötelezettségeit átalakíthatja más devizanemre. Például egy forint bevételekkel rendelkező cég egy kedvező eurós hitelfelvétellel és egy keresztdeviza kamatswap ügylettel egy szintetikus, kedvező forint finanszírozást állíthat elő magának.
  • Ha nem változó, hanem fix kamatszámítást rögzít, akkor egyúttal védheti magát az emelkedő kamattal szemben.

A CCIRS - keresztdeviza kamatswap alkalmazásának előnyei

  • A keresztdeviza kamatswap segítségével devizanem és kamatozás szempontjából is megfelelő cash-flow szerkezet pozíció gyorsan, rugalmasan kialakítható anélkül, hogy ehhez a hitelek és betétek vagy befektetések fennálló szerkezetén változtatnánk.
  • Az eszköz-forrás gazdálkodás számára a kamatswap olyan eszközt jelent, amellyel alacsonyabb kamatozásúra cserélhető a rendelkezésre álló források devizaneme az árfolyamkockázat megfelelő kezelése vagy adott esetben tudatos felvállalása mellett.
  • A lejáratig tartott befektetési portfoliók devizaszerkezetének átalakításához is megfelelő eszközt jelent a CCIRS.

A CCIRS - keresztdeviza kamatswap alkalmazásának kockázatai

  • A keresztdeviza kamatswap ügylet árfolyamkockázatot is megtestesít, kivéve, ha árfolyam-kockázati kitettség zárásaként kötik.
  • A keresztdeviza kamatswap ügylet elkülönül az alapügylettől. Az alapügylet megszűnésekor szükségessé válhat a CCIRS terminálása, a lejárat előtti zárás azonban piaci kamatok, és árfolyamok időközben bekövetkező változásától függően jelentős fizetési kötelezettséget keletkeztethet.

Kérjük, hogy a termék részletes megismeréséhez olvassa el a terméktájékoztatót (English product description), és kérje szakértő üzletkötő kollégáink segítségét.