VideoBank Fiókok és ATM-ekKérjen időpontot! TeleBank06 80 350 350 Írjon nekünk! Árfolyamok

Mi az a Kamatswap megállapodás?

A kamatswap ügylet (Interest Rate Swap - IRS) olyan fedezeti eszköz, amelynek segítségével lehetőség nyílik az éven túli kamatkockázat kezelésére. Az ügylet során egy előre meghatározott tőkeösszegre vonatkozóan a jövőben esedékes kamatfizetések cseréjére kerül sor.

A kamatcsere típusai az alábbiak lehetnek:

  • fix kamatot - változó kamatra
  • változó kamatot - fix kamatra
  • változó kamatot - változó kamatra, eltérő bázison (például 3 hónapos BUBOR-t 6 hónapos BUBOR-ra)
Érdekel a szolgáltatás

Kamatswap kötésének feltételei

  • 101-es, vagy 103-as forint számla (korábbi Takarékbank ügyfeleknek szükségük van egy új, exMKB-s rendszerben megnyitott forint számlára)
  • a tranzakciók minimum összege 1.000.000 EUR, vagy ennek megfelelő más deviza
  • MIFID teszt kitöltése, és pozitív megfelelési és alkalmassági eredmény elérése derivatív kamat ügyletek kategóriában
  • Treasury Keretszerződés megkötése
  • érvényes LEI kód
  • EMIR nyilatkozatok kitöltése

Kinek ajánljuk?

A cserének több célja lehet a várt kamatváltozások irányától, illetve a pozíciótól függően:

  • Hitelfelvevői pozíció esetén a kamatswap segítségével kivédhető a kamatok emelkedéséből eredő költségnövekedés.
  • Befektetői pozíció esetén a kamatswap révén a csökkenő kamatoknál magasabb kamatot lehet elérni.

Mik a kamatswap megállapodás előnyei?

  • A kamatswap segítségével a piaci kamatok változásával kapcsolatos várakozásainknak megfelelő kamatkockázati pozíció gyorsan, rugalmasan kialakítható anélkül, hogy ehhez a hitelek és betétek fennálló szerkezetén változtatnánk.
  • A swap ügylet kötésével a jövőbeli kamatmozgásokkal szemben élvezhetünk védelmet.
  • A fennálló kamatpozícióból eredő bizonytalanság kezelhető, ezáltal a kitettségből fakadó jövőbeli pénzáramlások tervezhetővé válnak.
  • Az eszköz-forrás gazdálkodás számára a kamatswap segítséget nyújt a kamatkockázati pozíció átárazási szerkezetének változtatásához azáltal, hogy a bevételek és a források lejáratai összeegyeztethetővé válnak.
  • A kamatswap a futamidő alatt egy ellentétes ügylettel bármikor lezárható.
  • A kamatswap keretén belül a tőkeösszeg csak a kalkuláció alapjául szolgál, a tőkeösszeg cseréjére nem kerül sor. Ha azonos napra azonos devizanemben mindkét félnek fizetési kötelezettsége van, akkor csak a különbözet kerül ténylegesen elszámolásra (netting).

Mik a kamatswap megállapodás kockázatai?

  • Csökkenő kamatok esetén a kamatswap ügyletben a fix kamatot fizető félnek – a swap vevőjének – a piaci kamatláb mértékét meghaladó finanszírozási költsége merülhet fel, illetve növekvő kamatok esetén a kamatswap eladója a piaci kamatnál kisebb kamatra tesz szert.
  • A kamatswap lejárat előtti lezárása az aktuális piaci körülményektől függően jelentős veszteséggel, vagy nyereséggel járhat.

    Kérjük, hogy a termék részletes megismeréséhez olvassa el a terméktájékoztatót (English product description), és kérje szakértő üzletkötő kollégáink segítségét.