VideoBank Fiókok és ATM-ekKérjen időpontot! TeleBank06 80 350 350 Írjon nekünk! Árfolyamok

Mi a konverziós opcióval kombinált lekötés?

Egy olyan speciális betétlekötési konstrukciót, amely a hagyományos betéteknél magasabb kamatot biztosít a betételhelyező számára. A konstrukció egy betétnek és a betét összegére szóló vételi/eladási opció eladásának (deviza vételi/eladási kötelezettség) felel meg. Az opció eladása biztosítja a hagyományos betét kamatánál magasabb kamatbevételt. A betét lejáratakor - az aktuális devizapiaci árfolyamok függvényében - a betét összege átváltásra kerülhet egy előre megállapodott árfolyamon egy másik devizanemre.

Érdekel a szolgáltatás

Deviza árfolyam opció kötésének feltételei

  • 101-es, vagy 103-as forint számla (korábbi Takarékbank ügyfeleknek szükségük van egy új, exMKB-s rendszerben megnyitott forint számlára)
  • a tranzakciók minimum összege 100.000 EUR
  • MIFID teszt kitöltése, és pozitív megfelelési és alkalmassági eredmény elérése derivatív kamat ügyletek kategóriában
  • Treasury Keretszerződés megkötése
  • érvényes LEI kód
  • EMIR nyilatkozatok kitöltése

Kinek ajánljuk?

  • Aki szeretne a hagyományos betéteknél magasabb kamatot egy olyan forint, vagy devizaösszegre, melynek lejáratkori átváltása illeszkedik a vállalat működésébe.
  • Aki rendelkezik a jelenleginél kedvezőbb célárfolyammal, melyen a jelenleg rendelkezésre álló forint, vagy devizaösszeget szívesen átváltaná egy másik devizanemre.

Mik a konverziós opcióval kombinált lekötés előnyei?

  • A standard betét kamatánál magasabb kamatozást biztosít
  • Az átváltási árfolyam jellemzően kedvezőbb, mint az azonos időtávra vonatkozó határidős árfolyam

Induló forint lekötés esetében akkor kerül sor konverzióra, ha a lejáratkor érvényes devizapiaci árfolyam alacsonyabb, mint a lekötéskor megállapodott konverziós árfolyam. Ha a lejáratkor magasabb a devizapiaci árfolyam, akkor a lekötés forintban jár le.

Induló deviza lekötés esetében, amennyiben lejáratkor az adott deviza forint elleni árfolyama egy előre meghatározott szint (kötési ár) felett van, akkor az ügyfél ezen a kötési áron (a piacinál kedvezőtlenebb árfolyamon) konvertálja a devizát forintra.

Melyek a konverziós lekötés megállapodás kockázatai?

  • Az azonnali árfolyam kedvezőtlen irányba történő elmozdulása ellen a termék nem nyújt védelmet.
  • A lejáratkori azonnali árfolyamnál kedvezőtlenebb árfolyamon kényszerülhet a konverzió elvégzésére.
  • A lekötés a futamidő alatt nem bontható fel.
  • Ezúton hívjuk fel szíves figyelmét, hogy a vonatkozó szabályozások szerint, az Országos Betétbiztosítási Alap védelme nem terjed ki az olyan betétekre, amelyekre a betétes a szerződés szerint a szerződéskötés időpontjában elhelyezett azonos nagyságú és lekötési idejű betétekhez képest jelentősen magasabb kamatot kap.

    Kérjük, hogy a termék részletes megismeréséhez olvassa el a terméktájékoztatót (English product description), és kérje szakértő üzletkötő kollégáink segítségét.